第四届互联网安全峰会在京召开 揭露3000余家非法金融投资平台

   商业区块链   日期:2018-09-07    
       8月28日,第四届互联网安全领袖峰会 “金融安全”论坛在北京召开,会议中腾讯安全联合实验室与第一财经发布了《2018上半年互联网金融安全报告》。

安全报告通过腾讯相关监测平台的数据与案例,详细揭露了非法集资、网络传销、网贷等领域重大的网络金融风险,增强了投资者识别网络金融风险的能力。

互联网非法集资平台1000余家手段多样但依然可以判别

近年来,互联网金融带来的技术创新优化了服务流程,降低了金融交易费用,丰富了信用信息来源,在帮助中小微企业以及个人融资的同时,也为普惠金融的战略带来了新的活力。

但互联网金融的快速发展与监管的相对缺失也为一些不法谋利者提供了机会。利用互联网平台进行的非法集资、非法传销、非法外汇交易、非法期货交易以及荐股类诈骗等时有发生。

截至2018年6月,腾讯安全平台累计发现网络非法集资平台一千余家,目前已立案查处200余家。

非法集资就是未经有关部门依法批准,承诺在一定期限内给出资人还本付息并许诺高额回报,向社会公众筹集资金。只有具有吸收存款资格的公司才能够开展相关的业务,很多机构将自身伪装为合法机构,但是投资者仍然可以从其营业执照的经营范围中有无吸收存款资质,来直接判断平台是否属于非法集资。

3000余家非法互联网传销平台金融投资传销仍是主流

截至2018年6月,腾讯安全平台累计发现涉嫌传销平台3000余家,活跃参与人数达数千万,仅腾讯安全在其覆盖渠道日均拦截访问就高达千万次。

安全报告总结了金融投资理财传销;区块链产品传销;消费返利传销;“精准扶贫”、“慈善互助”、“国家工程”、“资本运作”项目传销;保健品与收藏品传销;微商代理传销以及游戏理财传销等七类。

金融投资理财传销占所有传销形式的比例为23%,是最常见的传销形式。这类传销通常以高返利、高收益的金融产品为诱饵,吸引受害人进行投资。

第二常见的传销的是比例为14%的微商代理传销。行骗者以仿冒或劣质商品销售为噱头,通过收取代理费并许诺代理人高额代理展业报酬(人头费)的方式发展更多代理人,打造多层级的传销网络。

第三类传销方式是消费返利,其占比能够达到13%。与微商代理类似,消费返利将公认的高质量商品已较高折扣挂出,将商品的潜在购买者有偿发展为会员,鼓励会员发展下线并许诺其展业报酬(人头费),从而打造多层级的传销网络。

除了上述三类较为常见的传销形式外,游戏传销则更为直接,行骗者通过向玩家展示一些游戏充值回报的拆分率和现有加入游戏的人数诱导玩家充值。

 “精准扶贫”、“国家工程”项目等传销是以国家工程等高回报项目为诱饵,引导企业或个人上交项目的加盟费。目前已查有以“中国商业经济学会精准扶贫工作委员会”进行精准扶贫项目的传销组织,已报国务院扶贫办核实为非国务院批复的机构。国务院综合司扶贫办批复:广大群众遇到类似情况,要提高警惕,认真核实,及时向当地公安、扶贫等有关部门反映,防止上当受骗。

 
关注公众号了解最新资讯
打赏
 
更多>同类区块链资讯
0相关评论

推荐图文
推荐区块链资讯
点击排行
网站首页  |  关于我们  |  联系方式  |  使用协议  |  版权隐私  |  网站地图  |  排名推广  |  广告服务  |  积分换礼  |  网站留言  |  RSS订阅  |  违规举报