第四届互联网安全峰会在京召开 披露3000余家线上非法金融投资平台

   商业区块链   日期:2018-09-06    
       8月28日,第四届互联网安全领袖峰会 “金融安全”论坛在北京召开,会议中腾讯安全联合实验室与第一财经发布了《2018上半年互联网金融安全报告》。

安全报告通过腾讯相关监测平台的数据与案例,详细揭露了非法集资、网络传销、网贷等领域重大的网络金融风险,增强了投资者识别网络金融风险的能力。

互联网非法集资平台1000余家手段多样但依然可以判别

近年来,互联网金融带来的技术创新优化了服务流程,降低了金融交易费用,丰富了信用信息来源,在帮助中小微企业以及个人融资的同时,也为普惠金融的战略带来了新的活力。

但互联网金融的快速发展与监管的相对缺失也为一些不法谋利者提供了机会。利用互联网平台进行的非法集资、非法传销、非法外汇交易、非法期货交易以及荐股类诈骗等时有发生。

截至2018年6月,腾讯安全平台累计发现网络非法集资平台一千余家,目前已立案查处200余家。

非法集资就是未经有关部门依法批准,承诺在一定期限内给出资人还本付息并许诺高额回报,向社会公众筹集资金。只有具有吸收存款资格的公司才能够开展相关的业务,很多机构将自身伪装为合法机构,但是投资者仍然可以从其营业执照的经营范围中有无吸收存款资质,来直接判断平台是否属于非法集资。

3000余家非法互联网传销平台金融投资传销仍是主流

截至2018年6月,腾讯安全平台累计发现涉嫌传销平台3000余家,活跃参与人数达数千万,仅腾讯安全在其覆盖渠道日均拦截访问就高达千万次。

安全报告总结了金融投资理财传销;虚拟币与ICO传销;消费返利传销;“精准扶贫”、“慈善互助”、“国家工程”、“资本运作”项目传销;保健品与收藏品传销;微商代理传销以及游戏理财传销等七类。

金融投资理财传销占所有传销形式的比例为23%,是最常见的传销形式。这类传销通常以高返利、高收益的金融产品为诱饵,吸引受害人进行投资。

第二常见的传销的是比例为14%的微商代理传销。行骗者以仿冒或劣质商品销售为噱头,通过收取代理费并许诺代理人高额代理展业报酬(人头费)的方式发展更多代理人,打造多层级的传销网络。

第三类传销方式是消费返利,其占比能够达到13%。与微商代理类似,消费返利将公认的高质量商品已较高折扣挂出,将商品的潜在购买者有偿发展为会员,鼓励会员发展下线并许诺其展业报酬(人头费),从而打造多层级的传销网络。

除了上述三类较为常见的传销形式外,游戏传销则更为直接,行骗者通过向玩家展示一些游戏充值回报的拆分率和现有加入游戏的人数诱导玩家充值。

 “精准扶贫”、“国家工程”项目等传销是以国家工程等高回报项目为诱饵,引导企业或个人上交项目的加盟费。接下来给大家分享一个近期发生的真实案例:

近日,很多群众向媒体举报一家名为“北京惠民高科信息技术技术研究院”(以下称惠民研究院)的组织,借助非法伪造而来的“中国商业经济学会精准扶贫工作委员会(以下称中商扶贫会)”的相关文件,从事非法传销活动。此组织以微信群为主要阵地,在多个微信大群召开线上培训会议,以慈善募捐的名义吸纳会员,以缴纳100元捐款起步,就可以成为中商扶贫会工作人员,所有参与次组织的会员根据吸纳会员数量,设定主任、副主任、秘书长、副秘书长等等职务头衔,有的职务头衔至少需要对接2000会员才能获得头衔虚,这些头衔属于虚构伪造的。在一段以吉林省精准扶贫工作委员会金会长(女)的会议录音:自称自己是原吉林民族资产扶贫管理委员会的负责人,现在加入中国商业经济学会精准扶贫工作委员会是重新找到了组织,原来被各地政府驱赶没有合法身份,现在可以重新打着精准扶贫做阳光工程了(阳光工程即1040阳光工程,是被各地政府严厉打击的非法传销组织)

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伪造的文件

 

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录音分很多段,有谈到入会标准,竟然是缴纳费用后喊口号发徽章就算可以。还有要以全国各地区邮政编码为各工作委员会工作处的管理编号。并有一位阚会长(音译)自称是中国商业经济学会执行秘书长,是原电子商务为政府做培训的专家,在中国商业经济学会担任执行秘书长,称现在网上公示官网的是上一届学会。

QQ截图20180906201101 

记者在群公示的多份“中国商业经济学会文件”中,有一张社会团体分支机构备案证书。上面显示中商学会字(2018)第59号;负责人:阚京茂,住所:北京市西城区复兴门内大街45号,业务范围:学术交流、业务培训、国际合作、咨询服务、行业调查、展览展会。登记日期2018年8月15日。发证机关:中国商业经济学会。有盖公章,证书下方有中国商业经济学会制字样。此分支机构未经中商会秘书处备案,属于违规组织。

图片6 

伪造的证书(民政部早已取消社会团体分支机构备案,中商会业务范围没有行业调查资质)

记者通过学会网站www.ccea-1982.org未查询到有关精准扶贫工作委员会信息,按网站公示电话向中国商业经济学会秘书处电话咨询,得到结果是需要咨询学会会长,因学会会长暂时无法联系无果。同时记者发现文件中有《关于全国财务制度统一化管理相关规定》显示,中国商业经济学会精准扶贫工作委员会指导代管账户:北京惠民高科信息技术研究院。开户行:中国工商银行西四环支行,就此已违反社会组织管理条例账户管理细则。

目前已查有以“中国商业经济学会精准扶贫工作委员会”进行精准扶贫项目的传销组织,已报国务院扶贫办核实为非国务院批复的机构。国务院综合司扶贫办批复:广大群众遇到类似情况,要提高警惕,认真核实,及时向当地公安、扶贫等有关部门反映,防止上当受骗。


 
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